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罗静骗局维权追踪:谁该还钱?


admin| 更新时间:2019-09-07 06:58|点击数:未知

“你们有牌照、有资格、有能力,不是P2P,拿的是像吾如许14老迈客户的信任以及血汗,你们不愧对投资者吗?”

据湘财证券2018年年报表现,湘财2018 年交易收好 9.89 亿元,同比下滑 26.85%;净收好 0.72 亿元,同比下滑 83.26%。业绩实在不太时兴,但这理由投资人不批准。

(图:广州承兴历年年业绩,来源:湘财证券金汇系列推介原料)

投资人在湘财证券处维权暂时告败,但事情远未终结。

信托产品回款路径:苏宁真的是湘财、云信的打款方吗?

在8月12日湘财证券投资人维权疏导会上,面对投资人王女士死路怒填膺的责问,湘财证券董事长徐燕及其他高管矮头沉默。

根据光大信托此前对媒体的回答,光大信陇是根据委托人代外指令进走操作,不承担项方针内心风险。

由信托工作云南信托管理的云涌系列无数是2019年成立,离到期日还最远。而由湘财代销的最快到期的是云涌8号,到期日是9月25日。

最新新闻,根据9月2日云南信托发布的关于即将到期的云涌8号新闻吐露书表现,云南信托称,工作未收到广东中诚(即:广州承兴)对答的回购价款,亦未收到答收账款付款责任人苏宁采购中心的当期结算款项。

在三次上访疏导会上,面对投资人挑问的“是否有找苏宁确认答收账款的真伪?如果以前不息是苏宁打款,为何一出事,苏宁就否认了?”这些题目,湘财高管几乎都用同一话术回答“现在已经报警,警方已介入,不方便泄漏。”

(注:权好乘数越大外明所有者投入企业的资本占通盘资产的比重越幼,企业欠债的水平越高,债权人权好受珍惜的水平越矮。权好乘数较大,外明企业欠债较众,清淡会导致企业财务杠杆率较高,财务风险较大。)

湘财证券答收账款确权流程曝光

接下来,云涌系列每隔一两个月就有几期产品到期,这也是湘财、云南信托投资人重点维权的倾向。

据投资人描述,湘财证券踩雷后,并异国第暂时间关照投资人,而是在未征求过投资人的偏见下,非公开式出台“3322兑付方案”。

因而广州承兴展现经营性现金流为负不答是此还款造成,除非工作存在答收账款大量延期或形成坏账等需广州承兴用自有资金回购。

原标题:罗静骗局维权追踪:谁该还钱?

但到2018年4月,由于资管新规规定要除嵌套、去通道,许众资管产品不得再设新、存量的也必要到期清退。受此影响,湘财证券不得不息止成立新的金汇荟萃资产管理计划。最后,湘财将广州承兴的融资项现在对接给云南信托,并为该类信托产品做代销。

王女士终于在第三次疏导会上怒斥,“你们湘财否做到了尽职、尽调的厉谨性?你们对底层资产确权是否尽到了毫无疑心性?吾这里有一份是关于你们如何做确权的录音,能够行为证据。但凡你们对这个事情上点心,都能够把这个确权漏洞避免失踪,但你们是怎么做的?”

(图:广州承兴当期答收账款情况,来源:湘财证券金汇23号推介原料)

“吾行为湘财14年的老客户,几千万资产放在这,但现在心灵以及所有的感情受到极大的迫害。吾们的资产议决你们走信托通道,但湘财是怎么管理的?你们这个底层资产确权过程存在这么大的漏洞,随意一个快递幼哥就能在中心作伪,人家不骗你骗谁?”

另外,相符同里还写明:“投资人准许不再议决向湘财证券拿首诉讼、仲裁能任何手段进走索赔,亦不再向相关监管部分、自律机关、媒体投诉、举报,以致损坏湘财证券声誉。”同时,还要投资人准许不以任何手段向任何第三方吐露或行使该新闻。如若忤逆,湘财证券有权苏息支付剩余的未支付清理款,并有权请求投资人补偿亏损。

(来源:湘财金汇1号资管计划第二期推介原料)

湘财“偏疼好”广州承兴,曾投出30众亿元

据企查查表现,在2017年12月20日、2018年11月14日,广州承兴两次将苏州晟隽持有的股权通盘出质给杭州金投承兴投资管理相符伙企业(有限相符伙)(下次“杭州金投”,广州承兴为股东之一),出质股权数额约15亿元。

但是从融资方的财务望,其短期偿债能力并不笑不悦目。

众次上访,维权难

对投资人来说,这次维权更像一场“无人配相符”的博弈,有理却敌不过一张相符同,无错却要遭受钱财亏损,想上诉还要等相关的刑事案件处理终结。

但这真的是罗静变更融资主体的因为吗?

另外,值得仔细的是,广州承兴2018年的股东所有者权好有24众亿元,但永远投资就占了19.68亿元。其中最大一笔永远投资是广州承兴于2017年议决苏州晟隽入股博信股份约15亿元,并占股28.39%。

8月9日,在投资人第二次上访疏导会上,湘财证券副总裁厉颖自认,“吾们是傻白甜踩雷了。”并外示在事情发生后,湘财第暂时间出方案就是为了给投资人一个答复。

为请求更改方案,从8月6日最先,二十几名投资人前后三次上访湘财证券北京分部,最后才见到湘财证券董事长徐燕。

“这是霸王条款,对投资人毫无保障,相等于湘财证券把风险十足迁移给了投资人。”湘财10老迈客户文师长外示。

(注:王女士、文师长为化名。)

睁开全文

据此前其他媒体报道,“罗静案”涉及的答收账款融资额近百亿元,主要债务人是苏安和京东。罗静出过后,京东也是第暂时间站出来“甩锅”,后来挑交证据称,“在警方调证过程中出具了21份未结账款实在认函,经核实均为捏造。”

猎云网就湘财、云南信托所说的回款、答收账款转让关照书题目向苏宁求证,苏宁相关人员外示,苏宁不存在对广州承兴的搪塞债务。关于苏宁是否与广州承兴有业务去来,是否清新广州承兴在用答收账款融资,该人员外示,其幼我不清新。

现在金汇系列还有三期在存续,别离是金汇25号、26号和27号,并别离于8月8日、8月终、9月终到期,涉及资金周围共5.56亿元。

(云涌17号暂时新闻吐露报告书)

现在,还有一个疑问萦绕在投资人头顶,就是,以前实在是苏宁回的款吗?

据信托登记网公示,现在,光大信陇信托计划存续的有34号、37号和39号,恰好对答金汇存续的3个资管产品,而已经清理的光大信陇信托计划已无法确定。

投资人三次上访疏导,无果。

但云南信托的回款路径有些许分歧。根据云涌18号推介原料表现,云南信托在兴业银走开立母子账户,子账户名称为广东康安贸易有限工作(融资方),并预留该子账户行为搪塞账款方付款账户。

到2017年,湘财证券接入新通道,最先与光大信陇信托有限工作(下称“光大信陇”)配相符,金汇系列议决光大信托-广州承兴答收账款荟萃资金信托计划(下称“光大信陇信托计划”)将资金投给广州承兴。

(图:广州承兴当期答收账款融资情况,来源:湘财证券金汇23号推介原料)

“不出这个方案还好,出来后才让吾更不满,吾都想清新这方案是谁出的。”现场一位不息很镇静的投资人骤然大拍桌子死路怒说道。

据中国信托登记有限责任工作网站(下称“信托登记网”)公示,现在云涌系列产品共12个,成立时间从2018年8月首至2019年7月,产品期限均为12个月。其中,最新的是云涌18号,于2019年5月最先召募。

在投资人望来,“罗静案”已经是一个骗局,湘财证券的不担当做法有能够让投资人进入另一个骗局。

如果广州承兴不息扩大融资,其财务题目将越发特出。而行为专科的金融机构,湘财证券、云南信托此前又是如何望待这些风险的呢?

另外,广州承兴经营运动现金净流量为负,现金流撑不住,工作就更想要迅速变现,其答收账款融资需求更大。但净收好比率(净收好/主交易务收好)逐年消极,权好乘数(资产总额/股东权好总额)却挑高,永远盈利能力异国保证。

在8月6日湘财投资人第一上访湘财时,湘财北京资管分部市场出售总监杨某承认,湘财、苏宁及广州承兴有一个共同的存管账户,而之前到期产品的回款就是由苏宁的银走账户直接打到账上,总共都很平常。出过后,湘财也是第暂时间报警。

(图:广州承兴、广东康安答收账款债权转让关照书,投资人挑供)

湘财投资了4年众的广州承兴早已无力偿债?

(金汇25号产品的“3322兑付方案”)

从后来猎云网获得的几份广州承兴的答收账款债权转让关照书(下称“债权关照书”)原料表现,苏宁采购中心在确认收到关照书下盖章,但异国相关负责人签字和盖章;而云南信托、广东康安方面有负责人盖章。更有一些债权关照书上的答收账款异国写到账日期。这些债权关照书复印件是投资人在8月26日上访云南信托时,由云南信托现场挑供。

根据上述说法,能够存在,信托计划在存续期间,旧的答收账款到期后,广东康安用新的答收账款补上,那么中心能够不存在回款或者已由广州康安收取了答收账款回款。等信托计划到期,广东康安就溢价回购,那么整个过程就不存在苏宁回款。此处仅为能够性之一,实际回款情况以银走交易流水为实。

(来源:云南信托云涌18号推介原料)

而根据湘财、云南信托的产品设计,融资方对答的答收账款到期日早于信托产品到期日,答收账款周期是6个月,信托产品无数是12个月。再添上云南信托和湘财证券介绍称是根据答收账款8折购买,不存在期限错配。

猎云网晓畅到,根据相符同约定,在答收账款不及及时到账情况下,融资方广州承兴和广东康安有责任回购湘财证券及云南信托手中的答收账款。

而投资人只因签定的相符同异国写保本保息、异国写投资产品的底层资产是伪的时候主动管理人答该负何栽责任,使得处于弱势。

许众湘财投资人除了购买金汇资管计划外,同时也购买了云南信托管理的云涌系列信托计划(下称“云涌系列”)。该系列产品主要投向罗静旗下的广州承兴和广东康安贸易有限工作(下称“广东康安”)答收账款融资,涉及资金周围约16亿元,且无数由湘财代销。

企查查表现,现在,广州承兴及旗下工作的资金均被凝结,凝结金额19亿元众。但广东康安未有资金凝结表象。

(图:广州承兴2018年业绩,来源:云南信托云涌系列推介原料)

而同样踩雷的诺亚财富和湘财证券、云南信托、摩山保理等工作是否存在有员工与融资方内外勾结的情况,还需警方调查取证后方可定论。

现在,行为云涌系列的担保人罗静(同时也是融资方实际限制人)已出事,但云南信托只是在相关产品下发布暂时新闻吐露报告书,称该事件能够对信托计划运作产生影响。

8月20日旁边,又有新闻传出称,京东前员工许某因涉“相符同诈骗”被正式批捕,并被指是“罗静案”关键人物之一。据其他媒体报道,该员工此前在京东3C事业部担任采销经理一职,自2016年首负责承兴与诺亚三方供答链融资业务的推动,并于今年5月骤然离职。

而广东康安的业绩时兴在于,现金流为正。截至2018年12月31日,广东康安答收账款10.62亿元,其他搪塞账款14.30亿元。所有者权好1.10亿元,净收好9254.74万元,经营运动产生的现金流净额为2.45亿元,资产欠债率(总欠债/总资产)为93.04%。

【猎云网北京】9月3日报道(文/时一)

推介原料表现,广州承兴对于经营性现金流为负的注释是:2018年工作团体处于还款状态,主要是对云南信托、湘财证券及摩山保理的还款,其中对摩山的保理款已支付完毕。根据媒体报道,现在摩山保理仍踩雷29亿元。

根据云涌系列推介原料描述的变更因为是,“一方面苏宁从审计角度考虑,不期待上游供答商太甚于荟萃,另一方面,为了避免异日广东中诚与其实际控股的上市工作江苏博信投资控股股份有限工作存在同业竞争,因此于2018年将大片面与苏宁配相符的供答链业务剥离给广东康安进走配相符。”

投资人议决湘财证券走信托通道将资金投资于罗静旗下工作的答收账款融资,根据相符同,答收账款债务人主要是苏宁旗下的苏宁采购中心。随着罗静行使子虚答收账款相符同诈骗案发,苏宁也立马撇清相关称工作与此答收账款融资无关。

投资人集体认为,“如果湘财、云信收到的答收账款确权书是真的,苏宁答需马上还钱;如果是伪的,就是湘财、云信卖给投资者一个伪的信托产品,理答立即承担补偿。罗静是谁?干了什么?跟这次产品回款能够,投资人只承担苏宁休业的风险。”

对于此前已回款的产品,到底有众少回款占比是由广州承兴回购,有众少是苏宁直接回款,湘财证券、云南信托不息未对投资人泄漏。

而投资人在云南信托这儿的维权仍是未知数。据晓畅,关于云涌信托产品的兑付方案,现在由云南信托与湘财证券共同商议,但迟迟未出,也许也是责任未明无法谈拢。

推介原料里的资金用途写着,“用于购买广东康安持有的电商龙头行为付款方的答收账款,信托存续期内能够循环购买基础答收账款,信托到期前由广东康安溢价回购上述答收账款,存续期间答收账款还款资金能够用于抵扣广东康安回购款。”

根据金汇、云涌系列的推介原料表现,截至2018年12月31日,广州承兴答收账款57.47亿元,其他搪塞账款50.19亿元。所有者权好24.84亿元,净收好2.05亿元,但经营运动产生的现金流净额为-1.98亿元,资产欠债率(总欠债/总资产)为72.20%。2018年12月末,起伏欠债占总欠债的比例为92.25%。

(来源:湘财金汇26号资管计划推介原料)

根据中国证券投资基金业协会(下称“基金业协会”)表现,湘财共竖立22期金汇产品,成立时间在2015年2月至2018年5月之间,现在除存续的三期外,其余的都已平常清理或挑前清理。

值得仔细的是,到2019年,罗静将融资主体变更为广东康安,广州承兴则变更为担保方。

“3322兑付方案”详细是,湘财证券追求第三方机构接手已到期的金汇产品,并履走两年半内分四次付清投资人的本息回款,每次回款比例别离是:本金的30%、30%、20%、20% 利息。值得仔细的是,该方案所付的利息年化率是2%,且只付一年半。而金汇系列投资期限就是一年半,也就是说后面的两年半异国利息。

“罗静案”已发酵近2个月,而湘财证券的投资人维权也不息1个众月,且仍在不息。

但资产欠债率占比仍很高,近三年资产欠债率(通盘为起伏欠债)别离为89.32%、81.81%和93.04%。

举例说,广州承兴用10亿元的答收账款去融资8亿元,根据后期投资年化利率8%计算,8亿融资搪塞利息6400万元,再添上支付一些手续费等,最后要还的融资额并不超10亿元。那么当债务人回款10亿时,这笔钱是十有余用于还款。

金汇系列的推介原料表现,截至2017年9月30日,广州承兴总欠债87.29亿元,几乎通盘来源于答收账款,其中债务人是苏宁的答收账款高达56.39亿元,占有总答收账款的64%众。但根据苏宁2017年第三季度财报表现,那时苏宁的搪塞账款是130众亿元。也就是说那时,苏宁那时的搪塞账款有40%是欠广州承兴的?

金汇系列推介原料还表现, 2017岁暮广州承兴答收账款周围为74.8亿元;2018岁暮答收账款周围为57.46亿元,较上年消极23.22%,主要是由于广州承兴将片面业务转到广东康安等其他工作。其中,2018年苏宁、京东等龙头企业行为付款方的答收账款金额约为56.08亿,占比为97.59%。

8月12日,在第三次疏导会上,对于投资人的诉求,湘财证券董事长徐燕坚持称,“湘财做的是通道业务,有责任但也是受害者,湘财已经尽力了。”

“一路先很信任湘财,但得知这个“3322兑付方案”时,感觉雷鸣轰顶,就像被相等信任的众老迈友欺骗了相通。”王女士指控道。

在这场维权拉锯战中,湘财证券以第三方不是债务人、法律不批准刚兑、相符同不保本保息等理由,占了优势。

现在,云南信托异国清晰云涌系列到期是否能按期回款;对于快到期的,也异国给出兑付方案。但云南信托对已于8月份到期的同类产品云涌1号处理手段是延期一年,而一年后是否本息通盘回款也很难说。

(来源:云南信托投资人维权群)

从上述财务数据望,广州承兴的资产欠债率几乎是逐年添大,还有起伏比率数值,从这些指标望,广州承兴短期偿债能力较差。

踩雷骗局,谁之过?

猎云网晓畅到,最初,投资人在签定相符同过程中不及录音、不及拍照,相符同里异国湘财证券盖章,未写第三方是谁,湘财也不做担保,且投资人不及持有相符同。

金汇系列投资期限最初是180天、之后添至360天、540天,每期终结后均可展期(续投),能够湘财投资于广州承兴的产品能够不止22期。

但答收账款融资还款不答该是债务人苏宁还的吗?此处留下质疑。

在此事件中,湘财、云南信托的风控能力受到质疑。实际上,湘财证券、云南信托做答收账款确权是怎样一个流程?在以前的同类产品回款中,谁是真实的打款方?能获得近百亿元答收账款融资额,那融资方的业绩又是如何,稀奇是偿债能力?最后投资方能回款的能够性又有众大?关于这些新闻,投资人被湘财证券、云南信托以“警方已介入为由”拒绝告知原形,但纸终究包不住火。

但湘财证券仍坚持,“湘财不是债务人,不具有清偿责任;投资人不签‘3322兑付方案’,就只能等司法效果。”

据湘财证券金汇23号推介原料表现,截至2017年9月30日,大成创新资本投资于广州承兴的答收账款融资还有5.42亿元未结清,光大信陇的则有26.45亿元。伪设这两家投向广州承兴的资金均来自湘财证券,那么,在2017年第三季度,湘财证券议决其他通道投向广州承兴的资金就高达30众亿元。

据晓畅,云涌18号的投资款刚打给融资方,罗静就出事。而同时召募的云涌19号因还未打款,最后将钱退还给投资人。

根据王女士的描述,湘财金汇系列相关负责人告诉她,湘财金汇系列的答收账款确权,先是苏宁采购中心南京总部在广州承兴的答收账款转让确认函上盖章,再将确认函快递到苏宁采购中心北京分部,然后湘财相关人员就上门领取。

罗静案上演“罗生门”,湘财投资人却成最后“受害人”——产品到期却无法按期拿回本金。另外,同时踩雷的,还有湘财证券代销的云南信托管理的片面信托产品。

也就是说,广州承兴不息在将博信股份的股权用于质押融资,一旦展现题目,这片面资金将不走用。除去这个永远投资,广州承兴的所有者权好剩下不到5亿元。

云南信托投资人维权紧随其后

罗静出事时,湘财踩雷产品的资金周围仅剩5亿众,对其来说是祸患中的万幸,而云南信托入局才一年旁边,并成为“接盘侠”,但最后承受风险的仍是投资人。

据基金业协会表现,大成创新专项计划共15期,成立时间在2015年2月6日至2016年8月10日之间。猎云网晓畅到,于2018年4月召募的湘财金汇23号仍是议决大成创新专项计划投资。但现在,大成创新专项计划已通盘清理。

猎云网晓畅到,湘财金汇系列最初是议决大成创新资本管理有限工作(下称“大成创新资本”)管理的广州承兴专项资产管理计划(下称“大成创新专项计划”)将资金投给广州承兴。

湘财证券拉上云南信托才一年旁边,但湘财坐上广州承兴这趟车已有4年众。追根溯源,湘财证券与广州承兴接触首于2014年下半年,随后湘财发布金汇系列。

确认流程不厉谨,无责任人签字,一个“萝卜章”就能搞定实在认书,就能够让湘财和云南信托将十几亿元投出去。

湘财证券是于1996年成立的老牌券商,现在为A类券商,旗下金汇系列荟萃资产管理计划(下称“金汇系列”)踩雷罗静案。该产品主要投向广州承兴(已更名为“广东中真挚业控股有限工作”)的答收账款融资,罗静为融资方实际限制人。

“3322兑付方案”是霸王条款?

从广州承兴的业绩望,现金流不及,偿债能力差。如果最后确定还款人是广州承兴、广东康安,那这些踩雷产品回款渺茫。

推介原料还吐露,在2018年12月末,广州承兴的起伏资产占总资产75.24%;起伏欠债占总欠债的比例为92.25%。经计算,广州承兴2018岁暮的起伏比率(起伏资产总额/起伏欠债总额)为1.13。(清淡认为相符理的最矮起伏比率为2)

王女士认为,整个过程异国面签、异国双录,漏洞百出、容易造伪。

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